罗丽云 本报记者 李娜 北京报道一农商 2017年元旦放假

罗丽云 本报记者 李娜 北京报道

一农商行连收4罚单。

6月30日，记者从中国银保监会上饶监管分局行政处罚信息公开表获悉，江西横峰农村商业银行股份有限公司因个人经营性贷款违规流入房地产企业、向不符合条件的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点的违规行为，被中国银保监会上饶监管分局罚款80万元人民币，作出行政处罚的日期为6月23日。同时3位工作人员对违规行为负承办责任，被处以警告的行政处罚。

2018年5月，中国银监会上饶监管分局也对江西横峰农商行进行了罚款，金额为50万元人民币，具体事由为违规投资资产管理计划。

此外，2019年12月，因未严格执行人民银行金融统计制度规定，存在多次错报、虚报金融统计数据问题，被中国人民银行上饶市中心支行对单位责令改正，并处以人民币30万元罚款。

公开资料显示，江西横峰农村商业银行（下称\"江西横峰农商行\"或\"该行\"）成立于1990年06月26日，注册地位于江西省上饶市横峰县。2016年12月，由横峰县农村信用合作联社更名为江西横峰农村商业银行股份有限公司；2017年1月，上饶银监分局同意了江西横峰农商行15家分支机构开业的批复；2018年7月底，上饶银监分局批准了该行变更注册资本的请求，将注册资本由16778.21万元变更为17281.55万元。

除了因贷款、投资业务、错报虚报数据等被罚之外，江西横峰农商行还曾卷入上亿元的骗贷案件当中。

2019年初，裁判文书网披露一起骗取贷款、票据承兑、金融票据的案件，横峰农商银行被童某利用18家\"空壳\"公司骗贷，造成损失1.043亿元。

判决书显示，被告人童某，男，1984年5月7日出生，汉族，大专文化，企业法定代表人，江西省玉山县人，家住江西省上饶市信州区。

经江西省横峰县人民法院查明，2012年12月至2014年3月期间，被告人童某以其本人或他人的名义注册变更成立公司，共计18家，其中16家公司均系无经营场所、无从业人员、无实际经营项目的\"三无\"公司。

而后，童某伪造公司资产负债表、利润分配表、现金流量表，编造投资项目，虚构购销合同等相关贷款资料向横峰县农村信用合作联社（现更名为江西横峰农村商业银行股份有限公司，以下简称横峰农商行）申请贷款，从横峰县农商行骗取贷款十八笔，共计金额人民币1.013亿元。

据悉，十八笔贷款中由江西省飞达担保公司进行担保的有三笔，用厂房、房产等抵押物进行抵押担保的有十五笔，上述贷款均未按贷款用途使用，而是由童某个人用于他处。案发前，童某归还贷款本金87万元，利息935.02万元。

综上所述，被告人童某采取注册或者变更其他公司法定代表人等方式，以虚构投资项目、使用虚假购销合同等欺骗手段，骗取金融机构的贷款共计1.013亿元，其行为已触犯法律，构成骗取贷款罪。

法院审判委员会研究决定，判决被告人童某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金三十万元；责令被告人童某退赔江西横峰农村商业银行股份有限公司经济损失一亿零四十三万元。

企查查数据显示，江西横峰农商行股权结构十分分散，企业最高持股比例为5.96%，6个企业各持5.96%，5个企业持股2.98%，2个企业持股2.68%，其余均为个人持股。

值得关注的是，自2017年12月至今，江西横峰农商行的股权共被出质14次，出质股权数额共计1921.01万元。

今年5月7日，企业还因未按时履行法律义务，未执行标的3650元，而被法院列为被执行人。

记者就年报详情、童某需退赔江西横峰农商行经济损失一亿零四十三万元是否到账等，致电了江西横峰农商行，工作人员表示对相关事情不知情，可以致电财务人员。随后记者拨打了财务办公室电话，工作人员表示自己是新来的，对该事情不知情，领导在开会，之后，记者再次拨打电话，该工作人员未予回应。

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